「万元现金流」国任保险最新解析（国任保险被列入IPO配售对象限制名单）

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中国网财经11月18日讯(记者 郭伟莹) 近日，国任财产保险股份有限公司(以下简称“国任保险”)被列入IPO配售对象限制名单。对此，国任保险方面对中国网财经记者表示，公司目前共有3个自有资金账户可参与网下打新业务，后续将适当调整账户资金分配，使用未受限账户继续规范开展相关业务。

根据偿付能力报告统计，今年前三季度，国任保险净利润同比增长61.74%，保险业务收入同比增长86.21%。截至三季度末，国任保险净现金流出为21.08亿元。其中，投资活动净现金流出28.74亿元。国任保险方面表示，公司经营端收入贡献现金流至投资端，加大投资可运用资金量，导致投资端净现金流出现负数。

限制首次公开发行股票配售

11月15日，中国证券业协会发布首次公开发行股票配售对象限制名单公告(2021年第6号)。其中，包括“国任保险-自有资金”，限制期限为2021年11月16日至2022年5月15日。

公告显示，中国证券业协会决定对在科创板“凯尔达”等新股发行项目网下申购过程中，存在违反《科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则》第十五条、十六条规定的股票配售对象列入限制名单。

对此，国任保险方面对中国网财经记者表示，本次网下打新申购失败事件发生后，公司内部进行了深入反思和梳理总结，将针对性加强备用网络建设和增加UPS配置。同时，公司目前共有3个自有资金账户可参与网下打新业务，后续将适当调整账户资金分配，使用未受限账户继续规范开展相关业务。

据国任保险股票投资管理能力建设及自评估情况(半年度披露-【20210730】)，国任保险股票投资管理行政责任人为党委副书记、总裁王新利，专业责任人为战略企划中心总监兼投资管理中心总监罗成。除股票投资专业责任人1人外，股票投资相关人员共15人，分布前中后台，具体配置如下：投资经理3人、研究人员6人、交易人员2人、风控人员1人、清算人员2人。

同时，根据股票投资管理能力建设及自评估情况，国任保险曾调整投资管理中心部门设置及工作职责。

国任保险方面对中国网财经记者表示，为充分发挥战略与战术配置在保险资金运用中的重要作用，进一步加强专业人才队伍建设，规范资产配置管理流程，提升投资管理能力，公司于2021年6月对投资管理中心组织架构进行了调整，建立了体系更为完整，职责更为明确的新组织架构。

一是重点突出资产配置和风控管理的核心作用。设置独立的战略配置评审部，整合资产配置、风控合规、信用评级和投后管理职能。监测各类监管限额、利率敏感度、权益风险价值占比等关键指标，定期开展市场风险压力测试。二是打造专业、规范的投资业务团队。在原先较为简单的按照交易场所分设标准投资部、另类投资部的基础上，进一步整合设立创新投资部和战术投资部两个前台业务部门。三是整合后台运营交易职能，聚焦运行质量提升。

三季度末投资活动净现金流出28.74亿元

根据偿付能力报告统计，今年前三季度，国任保险实现净利润6658.11万元，同比增长61.74%。

国任保险方面对中国网财经记者表示，净利润增长主要由于公司通过近三年的持续深化改革，管理基础深度夯实，管理能力显著提升，成本管控的深度、精细化程度切实提高，带来成本进一步优化，经营效益持续提升。在业务承保端，通过加强两核队伍建设、风险控制和资源差异化配置和精细化管理，实现业务成本进一步优化。在投资端，持续提升公司投资能力建设，投资收益水平保持了高于市场的稳定增长，对公司经营效益提升提供有效支撑。

那么，此次被限制首次公开发行股票配售，是否会对全年的业绩目标造成影响？国任保险方面对中国网财经记者表示，公司打新业务规模较小，截至2021年11月，共完成51笔。公司目前共有3个自有资金账户可参与网下打新业务，后续将适当调整账户资金分配，使用未受限账户继续规范开展相关业务。截至2021年10月末，公司已实现的投资收益总额为5.15亿，较好地匹配了全年业绩目标进度。此次单一账户网下打新业务受限，不会对全年的业绩目标造成影响。

另据偿付能力报告统计，今年前三季度，国任保险实现保险业务收入77.21亿元，同比增长86.21%。

对此，国任保险方面表示，公司通过近三年的机制深化改革和营销体系建设，生产力有效释放，业务发展切实提升。在一系列支持政策下，实现健康险、财产险、责任险、农险等非车险领域多点开花的良好局面。公司互联网渠道、电销渠道、科技保险渠道、政府股东保险渠道及各类创新渠道，在年初完成基本搭建后，实现有效产能贡献，支持业务快速增长。同时，国任保险坚持以科技保险为特色，市场影响力逐步显现。

偿付能力报告显示，三季度末，国任保险净现金流为-210,819.72万元。根据国任保险相关数据显示，截至2021年9月底，当年现金及现金等价物净增加额94,327.13万元，其中经营活动净现金流-14,725.28万元，投资活动净现金流-287,411.17万元，筹资活动净现金流392,387.34万元，汇率变动对现金及现金等价物的影响额4,076.24万元；期初现金及现金等价物余额70,773.54万元，期末现金及现金等价物余额165,100.67万元。

国任保险方面还表示，公司上半年发成境外发债工作，发债资金主要用于科技保险等日常经营活动，故对经营活动、筹资活动造成正向影响。同时，因发行的债券中包含美元债，汇率变动对现金流也带来影响，截至10月末，产生正向汇兑收益。基于公司发行美元债券，进一步充实了公司流动性，经营端收入贡献现金流至投资端，加大投资可运用资金量，导致投资端净现金流出现负数。公司在确保投资流动性资产符合监管要求下，将资源配备至高收益、安全性好的固收等投资项目，提升公司投资收益和安全性。