「备用金现金」备用金管理制度解析（做生意如何轻松管理备用金详解）

今天，神州网给大家普及下关于「备用金现金」备用金管理制度解析（做生意如何轻松管理备用金详解）的知识。

做生意过程中，收银岗位担负着收款结算的重要任务，而收款现金方式很多，比如现金、支付宝微信等收款码等多种渠道。

怎么把握店内现金流，当店内现金收入达到目标金额后及时取出，保证收入安全，减少闲置成本呢？

下面介绍几个现金流管理的方法。

一、设置“现金账户”，实现统一管理

无论做什么生意，首先想管理好店铺账目，那么得选择好一个记账软件。

神象云系列账本“生意账本”适合大部分人的需求。

在随手记APP的账本市场中可以新建生意账本，选择好账本之后，然后我们通过账本内账户的设置来实现对现金的管理。

（此处已添加小程序，请到今日头条客户端查看）

作为店铺的现金管理，一般有二个方面的需求：

一个是备用金现金，是老板给店内的备用金，用于店内临时支出的金额。

一个是收款。现在主要的收款分两种情况，一种是扫码/pos直接收款账户是老板/公司账户，另一种是现金收入。我们依照这三种情况，在生意账本的账户页面，点击右上角的“+”，在现金账户下新建“公司账户”，“店内备用金账户”，“店内现金收入账户”。

1、店内备用金现金管理设置

（1）分配店内备用金/补充店内备用金

在记一笔页面，选择转账类型，从公司账户转入店内备用金账户，再输入转入的金额。这样操作后，就会看到备用金账户的余额增加了对应的金额。

（2）使用店内备用金支付

在记一笔页面，选择支出类型，账户勾选“店内备用金账户”，再输入支出的金额，这样就会从店内备用金扣减掉对应的金额。

具体操作是，打开“生意账本”，找到首页的“+”号记一笔，通过“收入”设置，分别添加“店铺备用金”和“采购备用金”等店铺需求的备用金项目，并设置二个备用金的金额。

这样操作之后在账户页面看到的账户余额，就是店内备用金还剩余的金额。比如下图：

因为先从公司账户转入备用金账户2000元，所以公司账户显示余额为-2000元；之后从备用金账户支出了666元后，备用金账户余额就变成了1334元。

设置好“备用金”账户和金额之后，如果店铺任何环节需要提取现金，那么也得通过“生意账本”中的“转账”方式进行划款，避免多个人为因素的账目混乱问题。

这个设置里重点关注二点，一个是增加店铺需求的备用金项目分类，第二个是备用金的金额设置。

比如店铺设置了备用金为2000元，店铺需求使用了备用金之后资金减少，那么通过记账软件可以看到这些信息，老板随时补充备用金。

2、收款现金设置

做生意时店铺收款的方式很多，比如微信、支付宝等，只是每天的营业额不一样，如果每天把收的现金计提一次，资金多还可以，如果资金太少，就感觉每天计提现金太麻烦。

而我们通过“生意账本”中的“收款现金账户”设置一个计提的金额，那么就简单了。

利用上面提到的“收款现金账户”，可以根据店铺平时的营业情况设置一个计提金额，比如设置金额为5000元，那么当账本中显示“收款现金账户”金额超过5000元时，店员可以计提资金给老板，如果没有达到计提金额，就不需要计提操作了。

这个设置要注意的是店铺的“收款现金”，支付宝、微信收款直接到公司账户，而现场收付的现金在店铺，所以这个“收款现金”是电子账户和纸质现金的总和。设置总的金额达到之后，可以把纸质现金计提给老板即可。

二、记账分类，让现金更清晰

1、分级项目让记账完整

现金账目因为大部分都是人为操作，所以会出现的问题也多。为避免这种情况，需要把账本的分级分类设置得越详细越好。

比如按照品种分类、具体用途分类，再按照具体品种再细分。

这样记账的时候，收款现金账目选择细分分类，查询账目更清晰。

2、凭据保留

收银员在每天的收费环节，现金种类多，难免现金有些乱，对于无法区分的现金，可以通过记账软件的“拍照功能”保留证据，并在收银系统中进行备注，对票根进行保留，这样记账后每一笔收费都了如指掌。

3、任何计提资金均为转账

为避免现金记账过程中的人为行为，店铺无论是备用金需求，还是现金计提，一定要通过公司的转账系统进行操作，这样避免现金多人经手的弊病。

同时，要求收银在做账中对已开具发票的账单，要经过老板同意加盖发票。其次，对于发票的使用应有专人管理，核对发票号码，并进行销号。

三、角色管理，共同监督

店铺生意人流量大，老板又担心现金收款会出差错，那么记账软件的角色管理，实现了共同管理账目、共同监督的想法。

打开“生意账本”，首页点击右下角“设置”功能，找到“记账人与角色”功能，可以添加经理、店长、会计、收银员、合伙人等多种角色。添加之后，无论是哪个人记录收支账目，老板都可以实时跟踪账目的动态。实现了现金流的管控、监督。