「业务风险」证券市场基础知识详解（证券从业金融市场基础知识考点归纳）

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高频考点

1、金融市场的功能：资金融通(首要功能、基本功能)、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。

2、直接融资对金融市场的影响

(1)直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行；

(2)直接融资和间接融资比例反映一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配，而我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力；

(3)有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。

3、根据资金使用时间或交易期限的不同，可以将国际资金流动分为长期资金流动和短期资金流动。

(1)长期资金流动是指期限为1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资(收购国外企业股权达到控制权、国外新设企业、利润再投资)、国际间接投资又叫国际证券投资(发行和交易股票、债券所形成的国际资本流动)和国际信贷(政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷)。

(2)短期资金流动是指期限为1年或1年以下的资金的跨境流动，可分为贸易性资本流动、套利性资本流动、保值性资本流动以及投机性资本流动等。

4、1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所一阿姆斯特丹证券交易所。

1773年成立的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最大的交易所。英国伦敦外汇市场：全球最大外汇批发市场。英国中央政府债券被称为金边债券。

5、商业银行业务:负债业务、资产业务和表外业务。

(1)负债业务:自有资金(股本金、储备资金和未分配利润)；存款负债(最重要的负责业务、资金的主要来源)；借款负债(向中央银行借款、同业借款、回购协议和国外市场借款)。

(2)资产业务：现金资产、贷款业务、票据贴现、投资业务。

(3)表外业务:担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类。

6、监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场等各种市场是中国人民银行的职责；中国证券监督管理委员会垂直领导全国证券监督管理机构，对证券期货市场实行集中统一监管。

7、2009年10月，创业板在深圳证券交易所正式启动。创业板的特点：前瞻性、高风险、监管要求严格，明显的高技术产业导向的特点。

8、注册制：基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。

9、机构投资者的特点：投资资金规模化、投资管理专业化、投资结构组合化以及投资行为规范化。

10、个人投资者的特点：资金规模有限、专业知识相对匮乏、投资行为具有随意性、分散性和短期性、投资的灵活性。

11、个人投资者的风险特征：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力不同的投资者对风险的态度各不相同。理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

12、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件(关键点)：具有大学本科以上学历；具有中国国籍;证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历；通过相应的从业资格考试等。