「净值基金」浅析基金净值与累计净值是什么？有哪些区别？

今天，神州网给大家普及下关于「净值基金」浅析基金净值与累计净值是什么？有哪些区别？的知识。

1.什么是基金净值?

基金净值，一般指单位净值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。一般来说，单位净值是每天(交易日，T日)波动的，因为资产总值和总份额都是波动的。

公式：T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数

简单来说，净值就相当于每一份的基金价值多少钱。

2.什么是累计净值?

累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。基金累计净值全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。如果一支基金自发行以来，没有分过红或拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。

公式：基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额

比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元(有0.5元每份转成现金进入投资者账户)。再就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元(投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总3.有哪些区别？

基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。买卖基金，看基金净值;评价基金的赚钱能力，可以看累计净值。

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